La estrategia es lo que quieres tener invertido; las inversiones son lo que tienes hoy. Pueden diferir con el tiempo, y puedes editar tu estrategia cuando quieras.
Estrategia: es el porcentaje que quieres tener invertido en cada uno de los fondos de tu Portafolio.
Inversiones: es el porcentaje que actualmente tienes en cada ETF.
¿Por qué pueden ser distintas?
Con el tiempo, las inversiones se pueden alejar de la estrategia por tres motivos:
Retornos distintos: cada ETF sube o baja a su propio ritmo. El que más rinde puede ganar peso en tu Portafolio.
Dividendos: los dividendos que recibes se van sumando a la caja del Portafolio.
Cuotas enteras: los ETFs se compran y venden en números enteros de cuotas (no en fracciones), por lo que no siempre es posible calzar exactamente el porcentaje objetivo.
¿Cómo cambio la estrategia de mi Portafolio?
Ingresa al Portafolio que quieres modificar.
Haz clic en los tres puntos (···) en la parte superior derecha.
Selecciona Editar estrategia.
Ajusta los porcentajes según cómo quieres distribuir tu dinero entre los ETFs del portafolio. Si hay un ETF en el que ya no quieres invertir, puedes eliminarlo.
Haz clic en Guardar.
Ten en cuenta:
Los porcentajes deben sumar 100%, incluyendo el 0,5% que siempre debe tener la caja del Portafolio.
Todos los ETFs que mantengas deben tener un porcentaje asignado.
El cambio de estrategia no modifica lo que ya tienes invertido. La nueva estrategia se aplica solo a tus próximos depósitos.
Si quieres alinear tus inversiones actuales a la nueva estrategia, puedes hacer un traspaso hacia tu mismo Portafolio. Esto venderá tus cuotas actuales para reinvertirlas automáticamente, siguiendo tus nuevos porcentajes.
Puedes modificar y personalizar tu estrategia tantas veces como quieras, según tu meta de inversión.
💡Tip
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